Khái niệm và phương thức hoạt động của giao dịch ký quỹ?

Giao dịch ký quỹ là gì?

Giao dịch ký quỹ là hoạt động vay thêm vốn từ nhà môi giới của bạn để giao dịch hoặc đầu tư. Ví dụ, hãy tưởng tượng bạn muốn mua một cổ phiếu của Apple có giá 150$. Tuy nhiên, bạn không đủ khả năng đầu tư và chỉ muốn ký quỹ 15$. Được thôi! Bạn có thể sử dụng đòn bẩy 1:10. Điều đó có nghĩa là bạn chỉ có thể đầu tư 15$, và chuyển vốn thành 150$. Bằng cách nào? Phần còn thiếu (135$) sẽ do nhà môi giới của bạn chi trả.

Đòn bẩy là một công cụ nổi tiếng mà hầu hết các nhà giao dịch thường sử dụng. Trong FBS, đòn bẩy có thể lên đến 3000. Tỷ lệ này phụ thuộc vào loại tài khoản và công cụ giao dịch. 

Bây giờ bạn đã biết đòn bẩy là gì, việc ký quỹ trở nên dễ dàng hơn! Như vậy, ký quỹ là một khoản tiền được yêu cầu để mở một vị thế. Nói cách khác, ký quỹ là khoản ký quỹ ban đầu của một nhà giao dịch sẽ được nhà môi giới giữ làm tài sản thế chấp. Trong ví dụ trên, nhà giao dịch đã sử dụng đòn bẩy 1:10 với số tiền ký quỹ 15$.

Lợi ích của giao dịch ký quỹ

Có rất nhiều lợi ích trong giao dịch ký quỹ mà bạn có thể tìm hiểu.

1. Giao dịch ký quỹ hoàn hảo cho những người không có đủ tiền để đầu tư vì nó làm tăng đáng kể sức mua của nhà giao dịch.
2. Đây là một công cụ tuyệt vời giúp người dùng thu được lợi nhuận cao hơn khi khoản đầu tư ban đầu lớn hơn nhờ giao dịch ký quỹ.
3. Giao dịch ký quỹ đặc biệt hữu ích trong thời điểm ít biến động vì hoạt động này cho phép mở rộng kết quả giao dịch.
4. Các nhà giao dịch có thể áp dụng trong trường hợp mở cả vị thế mua và bán.
5. Giao dịch ký quỹ rất hữu ích cho việc đa dạng hóa. Các nhà giao dịch có thể mở nhiều giao dịch khác nhau từ một nguồn vốn nhỏ đáng kể.

Rủi ro trong giao dịch ký quỹ

Giao dịch ký quỹ cũng có hai mặt. Điều quan trọng là bạn cần hiểu rõ nguyên lý tiềm năng lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro gia tăng. Một mặt, giao dịch ký quỹ có thể giúp tăng đáng kể lợi nhuận tiềm năng.

Mặt khác, giao dịch ký quỹ có thể đẩy tăng khoản lỗ trong trường hợp giá không đi như kế hoạch của nhà giao dịch. Do đó, khi giao dịch ký quỹ, điều quan trọng là nhà giao dịch cần áp dụng chiến lược quản lý rủi ro thích hợp và sử dụng các công cụ giảm thiểu rủi ro như tuỳ chọn Dừng Lỗ.

Cảnh báo ký quỹ là gì?

Nếu một trong các giao dịch đang mở của bạn bị thua lỗ, mức ký quỹ của bạn sẽ giảm xuống và để tránh mất toàn bộ số tiền, các nhà môi giới sẽ sử dụng cảnh báo ký quỹ. Cảnh báo ký quỹ là một mức ký quỹ cụ thể (tại FBS, chỉ báo này tương đương 40%), khi nhà giao dịch chạm tới, sẽ bắt đầu cảnh báo để đảm bảo nhà giao dịch đóng các giao dịch thua lỗ hoặc nạp thêm tiền vào tài khoản.

Stop out là gì?

Khi mức ký quỹ giảm xuống ngưỡng tối thiểu cho phép hoặc stop out (tương đương với 20% tại FBS), một số giao dịch, bắt đầu với những giao dịch thua lỗ nhiều nhất, sẽ tự động đóng lại để ngăn chặn số dư âm trên tài khoản nhà giao dịch.

Chiến lược giao dịch ký quỹ

Giao dịch ký quỹ cho phép bạn tăng lợi nhuận tiềm năng. Nếu một nhà giao dịch kết hợp chiến lược này với việc quản lý rủi ro và quản lý tài sản phù hợp, phương pháp này sẽ giúp nhà giao dịch có một vị thế tốt hơn và tận dụng được các cơ hội thị trường cũng như chiến lược đầu tư.

Kích thước vị thế

Kích thước vị thế là một kỹ thuật xác định số lượng đơn vị bạn nên giao dịch để quản lý mức rủi ro trong phạm vi cho phép. Điều quan trọng là lựa chọn kích thước vị thế của bạn một cách khôn ngoan. Đây là quy tắc vàng của các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm: rủi ro không quá 1-2% số tiền ký quỹ cho 1 giao dịch.

Kiểm soát mức ký quỹ

Hãy chú ý đến thông số "mức ký quỹ". Mức ký quỹ đề cập đến nhiều giá trị của số tiền trong tài khoản của bạn so với số tiền ký quỹ đã sử dụng. Đây là một chỉ báo quan trọng phản ánh biến động kết quả giao dịch của bạn. Mức ký quỹ của bạn càng thấp thì sự dao động vốn càng lớn. Nếu mức ký quỹ của bạn thấp hơn 500%, điều đó có nghĩa là bạn có thể đang chấp nhận quá nhiều rủi ro cho tài khoản của mình.

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là số lợi nhuận mà các nhà giao dịch dự định nhận được từ giao dịch so với những rủi ro họ có thể gánh chịu trong trường hợp thua lỗ. Ví dụ, nếu Dừng Lỗ của bạn bằng 10 pip và Chốt lời là 50 điểm, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của bạn là 1:5.

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận được thiết lập phụ thuộc vào phong cách giao dịch của bạn cũng như điều kiện thị trường (mức độ biến động, trạng thái của thị trường – xu hướng hoặc phạm vi). Không có phương pháp chung nào ở đây. Chúng tôi khuyên bạn nên duy trì lợi nhuận cao hơn rủi ro cho hầu hết các giao dịch. Khi giao dịch theo xu hướng, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận có thể là 1:2 hoặc 1:3. Khi bạn tham gia thị trường ở mức phá vỡ cụ thể, sẽ là khôn ngoan khi lựa chọn tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 1:4 hoặc 1:5.

Ví dụ về giao dịch ký quỹ

Ví dụ, giả sử một nhà giao dịch tiến hành ký quỹ 10$ và muốn mở một vị thế mua EUR/USD. Trong trường hợp này, một lot tương đương với 100 000 đơn vị tiền tệ tính theo đơn vị tiền tệ cơ bản của giao dịch – euro. Khối lượng giao dịch tối thiểu thường bằng 0.01 lot hoặc 1000 đơn vị tiền tệ cơ sở. Như vậy, nếu một nhà giao dịch tiến hành mua EUR/USD, thì mức mua tối thiểu là 1000 euro. Tuy nhiên, nếu nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy 1:100, họ chỉ cần cung cấp 1% hoặc 10€ (nhà môi giới sẽ cung cấp 990€ còn lại).

Sự thay đổi giá trị tiền tệ được tính bằng điểm. Tùy thuộc vào loại tiền tệ, sự biến động và tính thanh khoản, các cặp tiền tệ khác nhau sẽ có số pip khác nhau: đối với EURUSD, một điểm tương đương 0.00001. Ví dụ, giả sử một số sự kiện tài chính lớn ảnh hưởng đến giá trị của USD và khiến đồng tiền tệ giảm 500 điểm. Nếu nhà giao dịch mua 0.01 lot EUR/USD, lợi nhuận của họ sẽ được tính bằng kích thước vị thế (1000€ cho vị thế nhỏ nhất khả dụng) nhân với số pip (0.00001*500).

Nếu nhà giao dịch không sử dụng đòn bẩy, họ cần đầu tư 1000€ và kiếm về 5$ hoặc 0.5%. Tuy nhiên, nếu nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy 1:100 và thực hiện cùng một giao dịch, khoản đầu tư của họ sẽ chỉ là 10€, nhưng mức lợi nhuận 5$ sẽ tạo ra khoản lợi nhuận 50%.

Cách tiến hành giao dịch ký quỹ trên FBS?

Bạn đã học được cách tận dụng giao dịch ký quỹ từ các thông tin trên. Để tiến hành giao dịch ký quỹ, hãy làm theo các bước sau:

1. Trước hết, hãy đảm bảo rằng bạn đã tải về ứng dụng FBS Trader hoặc MetaTrader 4/5. Bạn chỉ có thể giao dịch cổ phiếu tại FBS thông qua phần mềm này.
2. Mở tài khoản trên FBS Trader hoặc tài khoản MT5 trong khu vực cá nhân của bạn. Tiến hành phân tích thị trường và lựa chọn một tài sản mà bạn quan tâm: cặp tiền tệ, cổ phiếu hoặc hàng hóa.
3. Chọn kích thước vị thế của bạn và theo dõi mức ký quỹ.
4. Quản lý rủi ro của bạn đúng cách với các công cụ đặc biệt như Dừng Lỗ và Chốt Lời, các tuỳ chọn này có thể đặc biệt hữu ích trong thời điểm thị trường có nhiều biến động. Hãy nhớ dù những công cụ này không thể bảo vệ bạn tuyệt đối 100% nhưng chúng sẽ giúp bạn giảm thiểu những rủi ro tiềm ẩn.
5. Mở lệnh và thường xuyên theo dõi!

Lời kết

Để trở thành một nhà giao dịch thành công, điều quan trọng là phải hiểu chính xác về giao dịch ký quỹ. Giao dịch ký quỹ là một công cụ mạnh mẽ để tăng lợi nhuận của bạn! Tuy nhiên, nó có thể làm tăng tổn thất, đó là lý do tại sao bạn cần áp dụng song hành hoạt động quản lý rủi ro.

Đối với người mới

Nếu bạn chưa quen với giao dịch, tài khoản Demo sẽ là một khởi đầu hoàn hảo cho bạn vì nền tảng này cho phép bạn luyện tập giao dịch ký quỹ mà không phải lo lắng về các rủi ro tài chính. Sau khi mở tài khoản, bạn sẽ nhận được 10 000 đô la tiền ảo và thoải mái lựa chọn số lượng đòn bẩy.

Author: FBS Analyst Team

Xem thêm bài viết của tác giả

Tương Tự

23.02.2023 13:55 Cách Kiếm Lợi Nhuận Từ Giao Dịch Dầu Thô?

Có hàng nghìn, nếu không muốn nói là hàng triệu tài sản trên thế giới, bắt đầu từ đồng euro, đô la, vàng, bitcoin và những tài sản phổ biến khác.

20.12.2022 11:20 Mô Hình Nến Búa

Nhiều nhà giao dịch sử dụng biểu đồ nến Nhật để phân tích giá của một tài sản

30.11.2022 15:10 Mô hình Cốc và Tay cầm

Mô hình Cốc và Tay Cầm là một thiết lập biểu đồ kỹ thuật có hình giống như một chiếc cốc có quai.